IV. Kara Paranın Aklanması ile Mücadelede Wolfsberg Prensipleri Belli başlı uluslararası özel bankalar, az sonra konumuz açısından önem taşıyanlarına yer vereceğimiz ilkeleri uluslararası özel bankacılıkta sağlıklı iş yönetimi için önemli küresel bir rehber olarak kabul etmişlerdir: Madde 1, Müşterinin Kabulü: Genel Kurallar 1.1 Genel: Banka, dünya çapında işlemlerinin suç amacıyla kullanılmasını engelleme politikasını benimseyecektir. Banka, yalnızca servet ve fonlarının kaynağı makul olarak belirlenebilen müşterileri kabul etmek için çaba gösterecektir. Bu konuda birincil sorumluluk, kabul edilmesi için müşteriyi destekleyen özel bankacıya aittir. Yalnızca iç inceleme usulleri gereğinin yerine getirilmiş olması, özel bankacının bu sorumluluğunu ortadan kaldırmaz. 1.2 Kimliğin Belirlenmesi: Banka müşterilerinin ve intifa hakkı sahiplerinin kimliğini belirlemek için makul önlemleri alacak ve müşteriyi ancak bu süreç tamamlandıktan sonra kabul edecektir. 1.2.5 Bankaya Gelen Müşteriler ve Elektronik Bankacılık İlişkileri İle İlgili Uygulamalar: Hesap açılmadan önce bankaya gelen müşterilerin veya elektronik kanallar aracılığıyla başlatılan ilişkilerin, gereken özenin daha fazla gösterilmesini gerektirip gerektirmediği banka tarafından belirlenecektir. 2.2. Yüksek Riskli Ülkeler: Banka, güvenilir kaynaklarca kara para aklamayı önleyen yeterli standartları olmadığı veya suç ve yolsuzluk açısından yüksek risk oluşturduğu belirlenen ülkelerde ikamet eden müşteri ve intifa hakkı sahiplerini ve kaynağı bu ülkeler olan fonları daha fazla incelemeye tabi tutacaktır. |