2.3. Offshore ( kıyı ) Yetki Alanları: Offshore yetki alanlarında kurulmuş varlıklarla ilgili riskler bu rehberde yer alan gerekli özen usulleri kapsamındadır. 2.4. Yüksek Riskli Faaliyetler: Servetlerinin kaynağını, para aklamaya yatkın olduğu bilinen faaliyetlerin oluşturduğu müşteriler ve intifa hakkı sahipleri daha fazla incelemeye tabi olacaklardır. 4 Olağandışı veya Şüpheli Faaliyetlerin Belirlenmesine İlişkin Uygulamalar 4.1. Olağandışı veya Şüpheli Faaliyet Tanımı: Bankanın olağandışı veya şüpheli faaliyetlerin belirlenmesine ilişkin yazılı bir politikası olacaktır. Bu politikada neyin şüpheli veya olağandışı kabul edildiği tanımlanacak ve örnekleri verilecektir. Olağandışı veya şüpheli faaliyetler aşağıda belirtilenleri içerebilir: Gerekli özen dosyasına uygun olmayan hesap işlemleri veya diğer faaliyetler Belirli bir tutarın üzerindeki nakit işlemleri Hesaba para yatırma, hesaptan para çekme ve hesaptan havale yapma işlemleri 4.2. Olağandışı veya Şüpheli Faaliyetlerin Belirlenmesi: Olağandışı veya şüpheli faaliyetler aşağıdaki yöntemler aracılığıyla belirlenebilir: İşlemlerin izlenmesi Müşteri ile ilişkiler ( toplantılar, görüşmeler, ülke içi ziyaretler vs. ) Üçüncü taraflardan edinilen bilgiler ( örneğin; gazeteler, reuters, internet ) Müşterinin içinde bulunduğu ortam ( örneğin; kendi ülkesindeki siyasi durumu ) hakkında özel bankacının edindiği bilgiler/iç bilgiler ). 4.3. Olağandışı veya Şüpheli Faaliyetlerin İzlenmesi: Özel bankacı, yönetim ve/veya kontrol işlevini yerine getiren bölüm, olağandışı veya şüpheli faaliyetlerin geçmişini inceleyecektir. Güven uyandıran makul bir açıklama olmadığında, kontrol işlevini yerine getiren bölümün: daha fazla incelemeye tabi tutarak iş ilişkisini sürdürmesine iş ilişkisini sona erdirmesine iş ilişkisini ilgili makamlara rapor etmesine karar verilecektir. |