Öncelikli işlevi para politikasının yürütülmesi yoluyla fiyat istikrarının sağlanması olan bankanın bu hedefine ulaşmasında finansal istikrarın sağlanması da büyük önem taşımaktadır. Bu nedenle Bilgi İsteme ve Risklerin Toplanmasına İlişkin Bölüm 4'te yer alan, 43. Madde hükmüne göre; Bankalar, özel finans kurumları ve diğer mali kurumların istenilecek bilgi ve belgeleri, yıllık bilançolarını, kar ve zarar hesaplarını, idare meclisi ve denetçi raporları ile birlikte Bankaya vermekle yükümlü oldukları hükmü getirilmiştir. " Ceza Hükümleri " kenar başlığını taşıyan 68. madde ise; Kanunun etkin olarak uygulanmasını sağlamak ve Kanunla Bankaya verilen görevlerin eksiksiz yerine getirilebilmesi amacıyla, Kanunda düzenlenen yükümlülüklerin ihlali halinde öngörülen cezai yaptırımlara ilişkindir. Madde 68/I,a hükmüne göre; bu Kanunun 40. maddesinin 2. fıkrası uyarınca zorunlu karşılık ve umumi disponibilite için tespit edilen oranları süresi içinde tesis etmeyen veya eksik tesis eden; 43. maddenin birinci ve ikinci fıkraları ile 44. maddesinde belirtilen bilgi ve belgeleri vermeyen veya gerçeğe aykırı bilgi ve belge evren ya da 4. Maddesinin dördüncü fıkrasında öngörülen denetimin yapılmasını engelleyen ( md. 68/I, b ) bankalar, özel finans kurumları ve diğer mali kurumlar hakkında verilecek para cezasının alt ve üst sınırları tespit edilmiştir. B. Türk Hukukunda Kara Para Aklama Açısından Elektronik Paranın Durumu I. Kara Para Aklama Usulü Kara para aklama işlemi, illegal olarak elde edilen ancak görünüşte haklı olarak kazanıldığı izlenimi yaratılmak istenen kazancın ( malvarlığı değerinin ), bazı gizleme yöntemleri kullanılarak kaynağının bulunmasını güçleştirmek veya engellemektir. Kara para aklama işlemi üç aşamadan oluşmaktadır: |