Aracı Kurum Hesap Ekstrelerinde Yaşanan Sorunlar

Aracı Kurum Hesap Ekstrelerinde Yaşanan Sorunlar




Henüz bir çok yatırımcının kayıtsız kaldığı bu konuda çıkabilecek sorunların temel nedeni ama çözüm kaynağı da hesap ekstremleridir.
Hisse senedi alım-satımı yapmak isteyen bir yatırımcının aracı kuruma başvurusu halinde,mevzuatlar ve Sermaye Piyasası Kurulumuzun düzenleme ve uygulamaları doğrultusunda aracı kurumlarca önceden hazırlanmış ve matbu hale getirilmiş hisse senedi alım-satımı sözleşmesi yatırımcı ve aracı kurum yetkililerince karşılıklı olarak imzalanmakta ve yatırımcı adına aracı kurum nezdinde bir müşteri hesabı açılarak müşteri numarası verilmektedir.
Aracı kurumlar,çerçeve sözleşmesine dayalı olarak yaptığı tüm parasal işlemleri(para yatırma-çekme,nakit virmanı vb) ile hisse senedi alım satımı işlemlerini bu hesaba kaydederek izlemektedirler. Bu kayıtların ise yatırımcının gerçek iradesi ve talimatlarını aynen yansıtması gerekmektedir.Bu hesaptaki kayıtların yatırımcının talimatlarını yansıtmasına karşılık kayıt tutulması aracı kurumun görev ve yetkisi dahilindedir.Bu nedenlerle de aracı kurum yatırımcı işlemlerini gerçekleştirirken olduğu gibi kayıtların tutulmasında da gereken özeni göstermek ve basiretli bir tacir gibi davranmakla yükümlüdür.
Aracı kurumların yatırımcı iradesini yansıtan ve usulüne uygun tutulmuş kayıtları gösterir hesap ekstrelerini,son bir ay içinde işlem yapılmışsa yatırımcıya göndermekle yükümlülüğünün yanında yatırımcının talebi halinde kendisine vermekle de yükümlülükleri de vardır.Yatırımcı hesap ekstresini bizzat alabileceği gibi faks vb.iletişim araçlarıyla da temin etmesi mümkündür.
Her ne şekilde olursa olsun hesap ekstresi kendisine ulaşan yatırımcının hesabına ait ekstresindeki yüm işlemleri teker teker kontrol ederek işlemlerin,hisse senedi alım satımı çerçeve sözleşmesi ve kendi talimatlarına uygun olup olmadığını incelemesi, en küçük bir tereddüt halinde yazılı olarak aracı kuruma itirazda bulunup düzeltme istemesi gerekmektedir. Hiç bir sorun olmasa dahi ilerideki olası sorunlara karşılık alınan ekstrelerin belirli bir süre muhafaza edilmesinde fayda vardır. Özlellikle yopun işlem yapan yatırımcıların daha sıkı takipte bulunmaları da kendi yararlarınadır.
Hesap ekspresini inceleyen yatırımcı,ekspresindeki işlemlerden kendisine ait olmayan veya talimatlarına aykırı olarak yapılmış işlem veya işlemlerin varlığını tespit ettiği takdirde derhal ve genellikle hesap ekstremlerinin alt kısmında belirtilen itiraz süresi içerisinde,ki bu sürenin de yatırımcı aleyhine olarak genel itiraz süresinden kısa tutulması mümkün değildir,yazılı olarak aracı kuruma müracaat ederek itiraz etmesi ve itiraz dilekçesinin bir nüshasına alındı kaşesi bastırıp kendisinde muhafaza etmesi gerekmektedir. Aracı kurumca,yapılan itiraza itibar edilmemesi halinde yatırımcının yasal yollara başvuru hakkı mevcuttur.
Ancak yatırımcının yasal yollara başvurabilmesi için öncelikle kendisine tebliğ edilen ekstremlere süresi içerisinde itiraz etmesi gerekmektedir.
Uygulamada bu konuya özen göstermeden haklı olarak itiraz edilmesi gereken işlemleri olan bir yatırımcının itiraz hakkını kullanmadan işlem yapmaya devam etmesi itiraz edilen işlemlere icazet verilmiş, yani talimata dayalı ve kabul edilmiş bir işlem haline geldiğinden daha sonra geriye dönük olarak kısmi işlemlere itiraz hakkı kaybedilmektedir.